Článek
Skupina IC Group vystupující s příběhem o investicích malajského krále zkoušela v Česku převzít firmu s licencí od České národní banky. To sice neklaplo, úspěšnější ale byla na Slovensku. Skupina tam totiž získala z portfolia skupiny Arca Capital firmu Goldside s licencí Národní banky Slovenska. Goldside si následně změnila jméno na RIB Slovakia.
Součástí IC Group je česká investiční firma Diversity Capital. Jak již redakce SZ Byznys informovala, Diversity Capital neměla v posledních měsících peníze na úhradu závazků vůči investorům a dalším věřitelům. Firmě Diversity Capital svěřilo s vidinou vysokého zhodnocení peníze kolem 3000 lidí z Česka.
„Potvrzujeme již avizovanou zprávu, že od 1. května 2023 začne konečné vyplácení části dosud neuspokojených závazků,“ slíbila firma investorům ve sdělení, které má redakce SZ Byznys k dispozici.
Zároveň Diversity Capital v rámci řešení ožehavé situace nabízí investorům přesun na Slovensko do fondu spravovaného společností RIB Slovakia.
Do problémů se firma podle vlastního sdělení investorům dostala kvůli přísnému postupu českých úřadů při prověřování jejího kapitálu.
„Bohužel, i přes předchozí pečlivou a administrativně složitou přípravu se nyní na začátku potýkáme s velmi přísnými kontrolami původu finančních prostředků a toků kapitálu,“ napsala v lednu investorům.
Diversity Capital v polovině dubna klienty informovala, že ve druhé polovině května plánuje zahájit přechod pod křídla sesterské slovenské firmy. Investorům tak nabízí buď pokračovat v „regulovaném prostředí“, nebo spolupráci ukončit, vyplývá z oznámení klientům. Redakce SZ Byznys měla možnost se se sdělením seznámit.
„Již více než dva roky pracujeme na tom, abychom klienty převedli pod regulované struktury. V tuto chvíli jsme ve finální fázi tohoto procesu. Předpokládáme, že celý proces bude dokončen do srpna 2023, kdy dojde přes naši brokerskou společnost Investin k převzetí celé klientské báze,“ sdělila firma redakci bez dalších podrobností v odpovědi, která nebyla nikým podepsána.
Zatím není zřejmé, co bude přesun na Slovensko znamenat pro klienty, kteří na návrh kývnou. Například z hlediska splatnosti jejich závazků a vůbec celkových obchodních podmínek. U klientů, kteří se rozhodnou spolupráci ukončit, zase není jasné, kdy se k penězům ze svých pohledávek dostanou. Společnost jen slibuje, že se tak stane „v jasně definovaných lhůtách“.
„Motivaci společnosti Diversity Capital k přesunu klientů na Slovensko můžeme zatím jen odhadovat. Může za tím být snaha o získaní likvidity pro vyplacení klientů, kteří stále hlasitěji chtějí zpět své peníze. Stejně tak to ale může být jen snaha o útěk z jurisdikce českých soudů. V případě neuváženého jednání mohou poškození klienti snadno zhoršit své postavení. Mohou se dostat do obtížné situace přeshraničního vymáhání pohledávek,“ komentoval situaci advokát Michal Žižlavský. Právě jeho kancelář dává dohromady věřitele Diversity Capital.
„Vymahatelnost pohledávek na Slovensku je obtíženější než v České republice. Platí zde také jiné pořadí pro uspokojování pohledávek,“ dodal právník Žižlavský.
Minoritní král
IC Group tvrdí, že pomáhá zhodnocovat peníze i pro malajského krále Muhammada V. Jak již redakce SZ byznys informovala, role královské rodiny z malajské státu Kelantan plní v celém příběhu finanční skupiny hlavně propagační účely. Její reálný podíl je však okrajový.
Většina kapitálu v holdingu je neznámého původu. Na skupinu však mají vliv také lidé z Ruska a Tádžikistánu. Rusko-tádžický manažer Bakhriddin Nažmudinov je dokonce členem dozorčí rady samotné regulované investiční firmy RIB Slovakia.
„Národní banka Slovenska posoudila, zda byly splněné všechny zákonné podmínky vnitrostátní legislativy. Konkrétně vhodnost nového majoritního akcionáře správcovské společnosti RIB Slovakia a přehledný a důvěryhodný původ finančních prostředků určených na získání společnosti,“ sdělil mluvčí slovenské centrální banky Peter Majer.
Členem dozorčí rady RIB Slovakia je též slovenský manažer Roman Janega. Ten v minulosti působil tři roky na důležitých postech právě v Národní bance Slovenska. Konkrétně byl šéfem licenčního oddělení a oddělení dohledu.
Redakce SZ Byznys proto Národní bance Slovenska položila otázku, zda angažmá Romana Janegy mohlo hrát roli při schvalování změny majitele v RIB Slovakia.
„V řízení, v němž NBS rozhodovala o změně akcionáře RIB Slovakia, nevznikly pochybnosti o nezávislosti a nestrannosti probíhajícího řízení. NBS rozhodla na základě spolehlivě zjištěného skutkového a právního stavu, po prokázání splnění všech zákonem stanovených podmínek a bez jakýchkoliv vlivů na výkon jí svěřené pravomoci,“ reagoval mluvčí slovenské centrální banky Majer.
Podle posledních dostupných údajů z roku 2021 měla firma ve správě celkem 612 milionů korun. Není ale jasné, na co firma peníze získané od klientů použila. Podle zdroje SZ Byznys obeznámeného s děním ve skupině je používala Diversity Capital i na úhradu běžných provozních nákladů, například odměn svých pracovníků. Firma se k této informaci nevyjádřila.
„Cílíme na pravidelný roční výnos 20 až 24 procent,“ popisovala dříve firma své ambice. Samotným investorům z toho měl připadnout fixní roční výnos 12 procent ročně.
Není však zřejmé, na základě čeho měla firma takto vysokých výnosů dosahovat. „Provádíme kolektivní správu majetku prostřednictvím vyváženého mixu obchodních strategií,“ tvrdila Diversity Capital.
Boj o čas?
Do čeho konkrétně investovala, není jasné. Stejně tak ani není zřejmé, jak se společnosti celkově daří. Své účetní závěrky totiž v rozporu se zákonem dlouhodobě nezveřejňuje. Naposledy zveřejnila výsledky v roce 2019.
„Nevíme, jaký majetek společnost pořídila za peníze klientů. Stejně tak nevíme, jaká entita je právě teď vlastníkem a držitelem tohoto majetku. To se teprve prověřuje. V každém případě vidíme riziko, že slovenská entita převezme závazky vůči poškozeným klientům, a přitom nebude mít prostředky na to, aby je vyplatila. Obáváme se také toho, že by mohlo docházet k vyvádění majetku ze společnosti,“ uvedl advokát části věřitelů Žižlavský.
Skeptický vůči manévru se Slovenskem je též advokát Dominik Fries z kanceláře KLB Legal, která formuje další věřitelskou skupinu Diversity Capital. A to navzdory faktu, že obecně je podle něj přesun pod licencovanou strukturu pro investory bezpečnější. Klíčový však podle Friese bude například obsah nových smluv s klienty.
„Jak Diversity celou transakci vypořádá, když v současné době nedovede ani vyplácet své poradce a klienty? Rovněž se domníváme, že převod klientů na Slovensko je ze strany Diversity pouze dalším pokusem uklidnit klienty a koupit si čas. Vzhledem ke struktuře skupiny, jejímu personálnímu obsazení, opakovaně neplněným slibům a její historii si nedovedeme představit, že převod klientů pod slovenský fond nakonec skončí úspěchem,“ sdělil právník Fries.
Společnost Diversity Capital funguje na základě zákona o investičních společnostech a investičních fondech jako takzvaný správce majetku. Kromě registrace v seznamu takovýchto firem a povinnosti dodat jednou za rok výkaz o výši spravovaného majetku nepodléhá žádné další regulaci. Zákon umožňuje takovýmto neregulovaným správcům shromáždit majetek až do 500 milionů eur.
Jednou z podmínek pro provozování takového byznysu ale je, že investice nesmějí být veřejně nabízené. Jenže právě toho se Diversity Capital nedržela. Firma kvůli tomu dostala loni od České národní banky pokutu pět milionů korun.
