Článek
Příznivé výsledky na trzích nalákaly loni do investičních aplikací statisíce Čechů. Globální investiční aplikace Revolut přivítala v Česku za loňský rok přes 180 tisíc nováčků. Fondee vyskočil počet uživatelů o třetinu na 14 tisíc a Portu otevřelo za rok přes 60 tisíc nových účtů.
„Na konci roku jsme měli přes 240 tisíc uživatelů a pod správou přes 26 miliard korun,“ uvedl pro SZ Byznys Radim Krejčí, zakladatel investiční aplikace Portu, která spadá pod Wood & Company.
„Pokud byl rok 2022 z hlediska investování velmi opatrný a pomalý, v průběhu roku 2023 začali být klienti výrazně aktivnější a optimističtější,“ připouští Jan Hlavsa, spoluzakladatel české investiční aplikace Fondee.
„Když se podíváme na rok 2023, došlo k působivému nárůstu akciového trhu o více než 24 procent podle indexu S&P 500 a o úžasných 54 procent podle indexu Nasdaq 100,“ shrnuje Rolandas Juteika, šéf tradingu v Revolutu.
„Pravidelní investoři, kteří se nenechali rozhodit poklesy a pravidelně při nich přikupovali, měli žně a mohli se těšit z dvojciferných výnosů. Dařilo se nejen akciovým trhům, ale třeba i zlatu nebo rizikovějším aktivům, jako jsou kryptoměny,“ hodnotí loňský rok Krejčí.
Kolik mají investoři na účtu?
Portu průměrně jednomu uživateli na konci roku spravovalo přes 108 tisíc korun. V aplikaci Revolut měli Češi na účtu v průměru méně, 66 412 korun. I tak však podle dat Revolutu patřili v evropském srovnání k nejaktivnějším investorům.
Průměrné vklady klientů Fondee se pohybují v tisících korun měsíčně. Typicky investor na úvod vloží větší, desetitisícovou nebo stotisícovou částku a pak už investuje pravidelně. Plná třetina slovenských klientů posílá peníze na měsíční bázi.
Oproti Česku se slovenští uživatelé Fondee vyznačují také tím, že průměrný objem aktiv na jednoho uživatele je tam o šest procent vyšší.
Do čeho Češi investovali?
Loni na trzích bodovaly americké technologické akcie. U Revolutu byla nejvíce obchodovanou americkou akcií v Evropě americká automobilka Tesla, což platilo i pro Česko. Teslu u nás následovala čínská Alibaba a americká společnost Cano Health. Mezi akciemi z EU si Češi nejvíce oblíbili německé energetické 2G Energy a Uniper a automobilku Volkswagen.
Nejpopulárnějšími akciemi uživatelů aplikace Portu jsou ČEZ, Komerční banka, Erste, Tesla, Apple, Berkshire Hathaway, Colt CZ, Microsoft a Nvidia.
Většina klientů má však řízená portfolia, investiční instrumenty jim tedy vybírá samo Portu. „Těmi nejoblíbenějšími jsou ETF na S&P 500, ETF na akcie malých společností (Small Cap) a ETF na japonské akcie. Ty má u nás více než sto tisíc klientů,“ podotýká Radim Krejčí. Investoři, kteří si portfolia řídí sami, mají nejvíce peněz v ETF na S&P 500, S&P 500 Information Technology Sector nebo Nasdaq 100.
Ve srovnání s Poláky jsou Češi jako investoři odvážní, vyplývá z dat Fondee. Mnohem častěji totiž volí akciová portfolia. Zhruba 70 procent uživatelů má dynamické portfolio, kde převažuje akciová složka nad dluhopisovou. Dluhopisy převažují u 13 procent klientů, zbytek jsou portfolia vyvážená. „Stále populárnější jsou ESG portfolia, zejména u klientek, aktuálně je přes 20 procent všech klientských portfolií typu ESG,“ podotýká Jan Hlavsa, zakladatel aplikace Fondee.
Přestože zhruba tři čtvrtiny účtů v aplikacích patří mužům, žen mezi investory přibývá. „Před pěti lety představovaly investorky pouze pět procent našich uživatelů. Před rokem zhruba 30 procent a nyní se tato hodnota blíží 40 procentům,“ vypočítává Krejčí z Portu.
Jaký bude rok 2024?
Investoři budou letos sledovat zejména úrokové sazby, zejména v USA. „Vyhlídky do roku 2024 jsou takové, že úrokové sazby v Evropském hospodářském prostoru potenciálně vyvrcholí na úrovni čtyř až pěti procent. S poklesem úrokových sazeb rostou ceny dluhopisů, což představuje strategickou příležitost pro investory. Brzy našim zákazníkům umožníme k tomuto prostoru přístup jen několika klepnutími v aplikaci,“ avizuje za Revolut šéf tradingové divize Juteika.
Pozitivní očekávání sdílí i Jan Hlavsa z Fondee. „Na trzích už teď vidíme optimismus způsobený globálně klesající inflací, která by mohla umožnit pokles úrokových měr. Tato očekávání se již posledních pár měsíců propisují do vyšších cen akcií a dluhopisů, což má pozitivní dopad na hodnotu portfolií našich klientů.“
