Článek
O víkendu vyvrcholily problémy švýcarské banky Credit Suisse, kterou v neděli večer za výrazné asistence vlády a regulátorů převzala konkurenční banka UBS.
Kvůli obavám o budoucnost banky vybírali jen v minulém týdnu klienti Credit Suisse zhruba 10 miliard franků denně a převáděli je do jiných bank. V posledních třech měsících loňského roku si tak klienti ze skupiny vybrali 111 miliard švýcarských franků.
Své peníze takto ze Švýcarska převáděli domů i bohatí tuzemští byznysmeni. „Ano, úprk z Credit Suisse nastal už v říjnu minulého roku. Viděli jsme klienty v našem privátním bankovnictví, kteří si převáděli vyšší stamiliony korun,“ uvedl pod podmínkou anonymity bankéř jedné z velkých tuzemských bank.
Skutečný příliv finančních prostředků do tuzemska je však ještě mnohem vyšší. „Odtok prostředků je realita. Podle mých zkušeností mohou mít Češi ve Švýcarsku prostředky v hodnotě klidně 10 miliard eur, tedy 240 miliard korun. Když například nakoupíte akcie ČEZ přes švýcarskou banku, je to český majetek, ale máte ho ve správě švýcarské banky,“ komentuje situaci jiný český privátní bankéř, který v alpské zemi působil.
Stamiliardy korun
Skutečná suma peněz, které mají Češi ve Švýcarsku, není známá. Finanční správa sice dostává údaje ze švýcarské strany, ale nezveřejňuje je. „Finanční správa bohužel nemůže tento údaj poskytnout, neboť tato informace podléhá schválení kompetentních orgánů dané země,“ uvedla pro SZ Byznys mluvčí Generálního finančního ředitelství Klára Křehlová.
Hlavně kvůli anonymitě jsou mezi českými lidmi s vyšším majetkem švýcarské banky velmi oblíbené. Podle dotazů SZ Byznys mezi privátními bankéři se právě v tamních bankách nachází velké množství prostředků českých boháčů.
„Teď není důvod, proč by do Švýcarska mělo téct víc peněz. Když smícháte dobré víno a špatné víno, jaké vznikne? Špatné. A nemůžete to zakamuflovat. Odborník vždy pozná, že je tam nějaká pachuť,“ dodává bankéř.
Ve Švýcarsku má řada českých miliardářů trvalou adresu, například Pavel Tykač, jemuž patří energetická společnost Sev.en, nebo Karel Komárek, který ovládá například loterijní skupinu Allwyn.
Doma je dobře
České banky tak nyní těží z toho, že se financují lokálně a nejsou příliš propojeny s mezinárodním finančním trhem. Jinými slovy mají nakoupeno jen velmi málo cenných papírů, které v současné krizi ztratily hodnotu jako právě akcie Credit Suisse, nebo rizikových dluhopisů známých jako AT1. Spojením Credit Suisse a UBS klesla hodnota AT1 z 17 miliard dolarů na nulu.
„Znovu se také ukázalo, jak důležité je, že jsou české banky nadprůměrně dobře kapitálové a že mají široce rozprostřené financování založené na vkladech od milionů drobných střadatelů a desítek tisíc firemních zákazníků. Nadprůměrná kapitálová vybavenost domácích bank odráží jejich silnou ziskovost a je klíčovou podmínkou jejich odolnosti, važme si toho a vyvarujme se kroků, které by mohly ziskovost a odolnost českých bank oslabit,“ uvedl pro SZ Byznys šéf České spořitelny Tomáš Salomon.
Problém by ale nastal v případě, že by se do potíží dostaly mateřské společnosti tuzemských bank, jimiž jsou například rakouská Erste či Raiffeisen, francouzská Société Générale či belgická KBC. To však zatím nehrozí.
Ve Švýcarsku patří finanční průmysl k základním motorům ekonomiky. Kvalita služeb je ve Švýcarsku vyšší, bankéři jsou více vyškoleni, ale řada věcí se dá dělat jednoduše v Česku. Když si například koupíte Apple, je to vždy akcie též firmy. Je jedno, jestli si to koupíte přes brokera ve Švýcarsku nebo Česku.
Bankovní panika
Potíže a vysokou nejistotu však nyní pociťuje celý svět a negativní nálada přirozeně zasáhla i Česko. Oslabil kurz koruny i akcie tuzemských bank. Mezinárodní investoři mají obavy a přesouvají svůj majetek do nejbezpečnějších instrumentů, jako jsou fondy peněžního trhu a cenné papíry americké vlády.
Credit Suisse v posledních letech zažila řadu skandálů, které kulminovaly loni na podzim. V říjnu ve Francii urovnala spor, který se týkal daňových podvodů a praní špinavých peněz. Státu zaplatila 238 milionů eur (5,7 miliardy korun). Banka také ve stejný měsíc souhlasila se zaplacením 495 milionů dolarů (11,1 miliardy korun) na urovnání sporu spojeného s prodejem cenných papírů krytých hypotékami ve Spojených státech. Šlo o produkty, které neodpovídaly potřebám klientů.
Jen pár týdnů nato banka oznámila plán reorganizace, jehož součástí byl prodej akcií novým i stávajícím investorům za čtyři miliardy švýcarských franků (97,5 miliardy korun), propouštění i ukončení některých činností.
Credit Suisse, která se potýká s vážnými finančními problémy za zhruba 73 miliard korun, nyní převezme největší švýcarská banka UBS. Spojením vzniká správce majetku s pěti biliony dolarů investovaných aktiv (přes 112 bilionů korun).
