Devátá nejdůležitější banka světa v problémech. Hrozící pohromu hasí stát

Švýcarská banka Credit Suisse byla minulý týden nucena odložit zveřejnění své výroční zprávy. Americká Komise pro cenné papíry a burzy totiž na poslední chvíli vznesla vážné dotazy k výkazům banky o peněžních tocích za roky 2019 a 2020.

Banka ve své úterní zprávě uvedla, že její manažerský tým už pracuje na plánu, který má neúčinné kontrolní postupy při sestavování finančních výkazů napravit. Švýcarská banka se v posledních letech snaží zotavit z řady skandálů, které podkopaly důvěru investorů a klientů. Delší dobu kvůli tomu bojuje s odlivem peněz klientů.

Banka se sídlem v Curychu loni prohloubila čistou ztrátu na 7,29 miliardy franků (177,6 miliardy korun) z 1,65 miliardy franků předloni. Tato ztráta byla zároveň největší od globální finanční krize z roku 2008.

Hezký pohled není ani na samotné akcie švýcarské banky. Ty od začátku letošního roku poklesly na newyorské burze přibližně o 17 procent. Za poslední dva roky je tento titul níže dokonce o více než 85 procent.

Akcie banky ve středu doslova krvácí i na burze ve Švýcarsku, padají o téměř 30 procent, čímž překonaly své rekordní minimum. Jedna akcie byla krátce po 14. hodině k mání za 1,60 franku. Dopoledne bylo obchodování s akciemi Credit Suisse kvůli vysokým propadům dokonce několikrát pozastaveno.

Do středečního tržního vývoje výrazně zasáhl největší akcionář banky Credit Suisse prohlášením, ve kterém jasně vylučuje poskytnutí dalšího kapitálu na pomoc v nelehké situaci.

„Nemůžeme poskytnout další finanční pomoc, protože bychom se tím dostali nad desetiprocentní podíl. To by mohlo způsobit problémy s regulátorem,“ zdůvodnil podle agentury Bloomberg rozhodnutí Ammar al-Khudairy, šéf Saudi National Bank, největšího investora Credit Suisse.

Jeho sdělení způsobilo divoký propad akcií Credit Suisse, protože investoři se nyní obávají, že banka bude mít bez další finanční pomoci problémy s financováním svých operací.

Saúdský investor drží podle agentury Bloomberg podíl v Credit Suisse ve výši 9,88 procenta, což je těsně pod regulatorní hranicí. Sám je navíc z více jak třetiny vlastněn saúdskoarabským vládním investičním fondem, i proto je obtížné navýšit kapitál.

Ve středu pozdě večer se do turbulentního dění klíčovým způsobem vložil švýcarský finanční regulátor FINMA společně s tamní centrální bankou. Jejich zástupci uvedli, že pokud to bude nutné, centrální banka poskytne bance Credit Suisse likviditu ve snaze zastavit propad důvěry v problémového věřitele.

„Credit Suisse splňuje kapitálové a likviditní požadavky kladené na systémově významné banky,“ uvedly FINMA a Švýcarská národní banka ve společném prohlášení. „V případě potřeby SNB poskytne Credit Suisse likviditu,“ citovala agentura Bloomberg z jejich společného prohlášení.

Vedení banky se snaží celkově dlouhodobě nepříznivou situaci řešit, ale zatím se jim to moc nedaří. Aby se alespoň částečně pokusili uklidnit klienty po několika skandálech, které tuto banku zasáhly, rozhodli se zrušit celoroční bonusy pro své nejvyšší manažery. Prohřešky banky vedly k tomu, že její klienti v roce 2022 vybrali v přepočtu 242 miliard korun.

Někteří už totiž přestávají věřit, že banka může spravovat jejich peníze, a rozhodli se je proto přesunout jinam. Tento masivní odliv prostředků způsobil, že banka nedodržela některé likviditní rezervy, tedy finanční zdroje, které musí držet pro případ nepředvídaných nákladů nebo ztrát.

Nedodržení likviditních rezerv může vést k dalším finančním problémům a může ohrozit už tak vrtkavou stabilitu společnosti. Banka v úterý dodala, že výběry prostředků pokračují i nadále, přestože zahájila rozsáhlou kampaň s cílem získat zpět důvěru klientů.

„Zatímco bezprostřední následky pádu Silicon Valley Bank se prozatím podařilo zvládnout, nervozitě v bankovním sektoru nepomohla nejnovější odhalení banky Credit Suisse, která zjistila podstatné nedostatky ve finančních výkazech,“ komentoval situaci podle deníku The Guardian investiční ředitel Russ Mould ze společnosti AJ Bell.

Banka Credit Suisse provedla změnu ve svém vedení a nahradila dlouholetého finančního ředitele Davida Mathersa novým ředitelem Dixitem Joshim, který přišel z Deutsche Bank. Podle výroční zprávy byl Mathers jedním z nejlépe placených bankovních manažerů, když za loňský rok posbíral odměny ve výši 3,9 milionu franků (přibližně 94,5 milionu korun).

Generální ředitel Ulrich Körner se mezitím snaží o komplexní restrukturalizaci s cílem vrátit bance lesk a dostat ji znovu do zisku. Nyní však hrozí, že celý proces ohrozí širší výprodej ve finančním sektoru v souvislosti s bankrotem americké Silicon Valley Bank.

Credit Suisse bývala symbolem švýcarské spolehlivosti, její pověsti však ublížila řada problémů. Banka například utrpěla obrovské ztráty kvůli bankrotu finanční společnosti Greensill, která podporovala ocelárnu Liberty Steel, a kvůli pádu amerického fondu Archegos.

V minulém roce deník The Guardian odhalil, že Credit Suisse měla mezi svými klienty osoby, které se účastnily mučení, obchodu s drogami, praní špinavých peněz, korupce a dalších závažných trestných činů. Tyto informace se dostaly na veřejnost díky masivnímu úniku dat.

Aktualizace: Doplnili jsme vyjádření švýcarského finančního regulátora FINMA a tamní centrální banky.