Obrali seniory o stovky milionů, které končily i v hazardu, tvrdí policie

Důchodkyně M. si na stará kolena přivydělává. Musí. O část úspor totiž přišla kvůli společnosti, která podle policie fungovala na principu podvodného „letadla“.

„Jsem moc smutná. Těch 150 tisíc korun jsem spořila opravdu dlouho. Každé ze svých dcer jsem chtěla dát 50 tisíc. Nejhorší je, že nedávno peníze potřebovaly a já jim je nemohla dát. Poprvé v životě jsem peníze někam vložila. A takhle jsem dopadla,“ hlesne.

Podobně jako devět stovek dalších seniorů naletěla propracovanému systému. Lidé nad padesát let uvěřili výhodnému investování a firmám z holdingu Ramfin zapůjčili často své celoživotní úspory, nejméně 234 milionů korun. Někteří senioři „zainvestovali“ i několik milionů korun.

Seznam Zprávy přinášejí detaily k případu, který více než rok zaměstnává kriminalisty.

Obvinění z podvodu čelí čtyři lidé, tři z nich podle zjištění redakce byli už v minulosti odsouzeni za podobnou trestnou činnost.

Hlavou spletence firem byl podle detektivů bývalý fotbalista brněnské Zbrojovky či Drnovic Miloslav Kufa, který si před lety změnil příjmení na Honek. Krajský soud v Brně jej v roce 2018 potrestal za jiný podvod dvouletým trestem s podmínečným odkladem na tři roky.

Miloslav Kufa mladší a Michael Pokiser byli ve stejném roce za podvod na seniorce odsouzeni ke tříleté podmínce s pětiletým odkladem. Podle policie se znali z domovního prodeje. Krajský soud jim mimo jiné zakázal obchodní činnost v oblasti poskytování služeb seniorům. Přesto podle detektivů rozjeli ještě výnosnější nelegální byznys.

Redakce se obviněné opakovaně snažila kontaktovat. Na e-mailové dotazy nereagovaly ani firmy z holdingu Ramfin.

Seznam Zprávy měly možnost nahlédnout do policejních dokumentů, které detailně popisují peněžní toky firem. Vyplývá z nich, že přes 70 milionů korun skončilo na osobních účtech lidí z vedení firem, případně jejich blízkých.

Vysoké částky mířily do kasin nebo na jiné účty ve spletenci firem, které často vykazovaly činnost jen naoko.

Podle znalce, který pro policisty vypracoval posudek, firmy z holdingu od klientů vylákaly téměř 264 milionů korun. Zpět vyplatily na úrocích a vrácených výpůjčkách přes 35 milionů korun.

Za zásadní znalec označil skutečnost, že firmy z holdingu sloužily částečně jako penězovod k fyzickým osobám. Na jejich soukromých účtech podle něj skončilo přes 74 milionů korun.

Jak je patrné z policejních dokumentů, miliony však skončily namísto investic třeba v hazardu nebo sloužily pro vlastní potřebu obviněných a jejich blízkých.

Z trestního oznámení Finančního analytického úřadu také vyplývá, že platební kartou vystavenou na jméno Michael Pokiser bylo od června 2016 do dubna 2017 vyčerpáno z účtu holdingové firmy High Corporation Invest 1,38 milionu korun. „Z toho 16 tisíc korun hotovostními výběry, zbylé peněžní prostředky byly odčerpány ve prospěch provozovatelů hazardních her,“ napsali vyšetřovatelé.

Z jiné platební karty vedené na jméno Miloslav Kufa bylo jen od září do listopadu 2016 odčerpáno 219 tisíc korun. „Z toho 47 tisíc hotovostními výběry a 160 tisíc platbami ve prospěch provozovatelů hazardních her,“ doplnili.

Z účtu obchodní společnosti Ramfin Holding odčerpala platební karta na jméno Miloslav Kufa od listopadu 2016 do května 2019 částku 3,27 milionu korun. Hotovostní výběry podle šetření dosáhly 2,55 milionu korun, z toho 110 tisíc šlo ve prospěch provozovatelů hazardních her.

Podobným způsobem byly podle policie odčerpávány další miliony korun.

Desítky milionů korun také putovaly napříč firmami v holdingu. Třeba Celostátní česká služba získala ze skupiny Ramfin podle kriminalistů 27,7 milionu korun. „Z těchto finančních prostředků uvedená obchodní společnost nevrátila nic,“ píše se v dokumentech.

Právě tato služba poskytovala seniorům speciální karty a sháněla řemeslníky nebo advokáty. Třeba za zdaňovací období 2019 vykázala ztrátu ve výši 1,8 milionu korun. V pasivech tehdy měla 17,4 milionu korun.

Podle kriminalistů obvinění navíc dobře věděli, že si od seniorů nesmějí půjčovat. V září 2019 si nechali od advokátní kanceláře vypracovat právní analýzu. „Ve stanovisku je konstatováno, že společnost nesmí veřejně nabízet možnost uzavření smlouvy o zápůjčce za účelem získání peněžních prostředků od veřejnosti,“ píše se v policejním dokumentu.

Policisté v případu evidují přes 900 poškozených. Jsou mezi nimi i manželé devadesátníci. „Počet není konečný, neboť stále čekáme na znalecký posudek z oboru ekonomika, který byl zadán a do současné doby nebyl vypracován. Po jeho doručení počet poškozených s největší pravděpodobností naroste,“ uvedl pro Seznam Zprávy mluvčí Národní centrály proti organizovanému zločinu (NCOZ) Jaroslav Ibehej.

V policejním výčtu nefiguruje třeba paní Věra. „Řeším ten problém v občanskoprávním sporu, ne v trestním řízení. Čekám, jestli se to nějakým způsobem vyřeší. Částečně už došlo k nějakému peněžnímu vyrovnání, ale samozřejmě nemám zpět všechno. Policie sice majetek zajistila, ale pokud to nebude soudně vyřešené, k exekuci dojít nemůže,“ řekla.

Téměř rok po rozsáhlém zásahu stovky elitních policistů se odškodnění většina poškozených stále nedočkala. „Někteří z nich už bohužel zemřeli. Nároky pak samozřejmě přecházejí na pozůstalé,“ uvedl pro Seznam Zprávy zdroj seznámený s detaily vyšetřování, který si nepřál uvést jméno.

Kriminalisté uvedli, že zabavili majetek v řádu desítek milionů korun. „K nemovitostem lze zatím pouze uvést, že se jednalo většinou o rodinné domy, včetně pozemků,“ naznačil Ibehej.

Podle jakého klíče budou poškození odškodněni, zatím zůstává nejasné. „K principu odškodnění se nelze vyjádřit, neboť vše bude záležet na rozhodnutí soudu. Pokud poškozený zemře, jeho nárok nepropadne, ale v tomto případě činíme kroky k tomu, abychom zjistili pozůstalé osoby, na které nárok přejde. Kontaktujeme je a předáváme jim příslušné informace,“ ujistil mluvčí NCOZ.

Trestná činnost skupiny podle policistů začala nejpozději v lednu 2016. Seznam Zprávy už dříve informovaly, že firmy si získávaly důvěru starších lidí. Nejdříve jim slibovaly pomoc se sháněním řemeslníků, dodavatelů energií či advokátů, pak i „výhodné“ investice do vlastních dluhopisů se zhodnocením přes dvě procenta.

Seniorům pak chodily měsíčně úroky v řádech stovek korun. S milionovými částkami obvinění nakládali podle vlastních potřeb.

Kriminalisté míní, že podvodníci zatajovali špatnou finanční situaci svých firem. „Nabízeli neoprávněně, soustavně, pod nepravdivou záminkou zhodnocování vkladů, široké veřejnosti z řad osob vyššího věku, osob s ročníkem narození od roku 1929, které nalákali s vidinou výhodného investování,“ napsali detektivové. Žádná ze společností ovládaných obviněnými podle policie neměla potřebná oprávnění k investování.

Podle informací Seznam Zpráv téměř po roce od policejního zásahu případ zatím nespěje k soudu. Na vině je i velké množství poškozených seniorů. České právo zatím nedovoluje hromadnou žalobu. Než si poškození našli zmocněnce, kriminalisté s nimi komunikovali jednotlivě. „Lze uvést, že zpracování trestního spisu je po administrativní stránce velmi náročné, a to s ohledem na vysoký počet poškozených. Po rozhodnutí soudu o společných zmocněncích se trestní řízení podstatně urychlilo,“ doplnil Ibehej.

Stovky poškozených spolupracují se čtyřmi advokátními kancelářemi, které mají roli zmocněnců.

„Teď se s tím už nějakým způsobem smiřuji, ale začátky, kdy jsem se o celé situaci dozvěděla, byly hrozné. Doufám, že se mi peníze vrátí všechny. A už je nikdy nikam ani omylem nedám. Mám takovou negativní zkušenost, že je radši nechám doma pod polštářem,“ řekla jedna z poškozených.